063【财富投资】为什么要成立“家办”？

家族办公室（简称“家办”）是为超高净值家族提供专业化财富管理的机构，其服务范围涵盖财务、战略、行政及顾问等领域。自1882年洛克菲勒创立首个近代家办以来，其核心目标是通过系统化管理打破“富不过三代”的魔咒，帮助家族实现资产配置安全策略和家族传承规划方案。
与一般财富管理公司区别在于，家办专注于极少数家族客户，提供高度定制化服务，包括风险管理合规建议、教育规划及公益事业对接等。这种紧密联系使家办在财富管理专业服务中更具深度和持续性。
然而，家办运营成本挑战显著，需投入高额资金吸引顶尖人才，且法律税务结构复杂性增加了全球资产配置的难度。近年来，家办行业竞争加剧，需与银行、保险公司争夺优质投资机会，部分机构还面临滥用“家办”名义销售理财产品的风险。
成立家办需满足专业知识、人脉及资金准备门槛。自营家办最低需100万美元资金，专业家办则需至少1亿美元。家族需评估自身是否具备家办专业知识要求及应对长期管理的能力，而非仅作为财富升值的短期工具。